Gestion de portefeuilles - Comptes titres ou Assurance vie

La «gestion d’actifs», sous entendu d’actifs financiers (aussi désignée par «gestion de portefeuille» ou par l’anglicisme «asset management») est une activité qui consiste à gérer les capitaux (détenus en propre ou confiés par un investisseur tiers) dans le respect des contraintes réglementaires et contractuelles, en appliquant les consignes et/ou politiques d’investissements définies par le détenteur des actifs gérés, pour en tirer le meilleur rendement possible en fonction d’un niveau de risque choisi. – Wikipédia

  • Expérience

    Une équipe de rédacteurs bénéficiant d’une solide formation financière et d’une expérience de plus de 20 ans au sein de grande banques privées.

  • Du bon sens

    Pas de baguette magique ou de produit miracle, notre actualité se veut traditionnelle.
    Notre vision est  faite de convictions et d’analyse financière.

  • Objectifs : Capital + revenus

    Nos informations sont principalement rédigées dans un but de conservation mais également de génération de revenus et plus-values acceptable vis à vis des conditions de marché.

Quand confier la gestion de votre portefeuille ? Les signaux

  • Des pertes importantes :
    Un portefeuille subissant des pertes de plus de 40% nécessite d’être analysé. Si c’est votre cas il est fort probable que des erreurs répétées ont eu lieu sur votre portefeuille. N’hésitez pas à nous contacter pour l’analyser.

  • Portefeuille chaotique :
    Trop d’investisseurs pensent avoir un portefeuille bien construit, pourtant ce n’est que rarement vérifié ! Votre portefeuille doit être assez diversifié pour capter et atténuer tous les soubresauts du marché. Vous achetez des fonds ? Êtes vous sûr que les mêmes valeurs ne se retrouvent pas dans tous vos fonds ?

  • Un changement de situation patrimoniale :
    Vous passez d’un emploi salarié à l’entrepreneuriat ? Profession libérale ? Vous avez besoin de maitriser vos flux afin de pouvoir vous constituer une épargne retraite ? Vous souhaitez prévoir le financement des études de vos enfants, préparer votre succession de votre vivant ? Autant de changements de situations patrimoniales qui nécessitent des ajustements au niveau de votre portefeuille.

  • Transparence des frais :
    Vous souhaitez y voir plus clair sur les frais prélevés pour la gestion de votre portefeuille ? Vous souhaitez avoir des explications sur les : frais de gestion, commissions, rétrocessions, frais d’arbitrage, mouvement, frais de dépôt, etc… Étant indépendant et n’appartenant à aucune enseigne en particulier, nous travaillons en architecture 100% ouverte dans le choix de nos partenaires dans un seul but, votre intérêt.

Une gestion classique, titres vifs, ETF tracker et fonds.

Partenaires de confiance

Nos partenaires gestionnaires utilisent principalement une gestion classique en investissant en titres vifs, actions et obligations mais aussi en trackers ETF et fonds afin de donner à votre portefeuille la diversification nécessaire.

Loin d’être des spéculateurs, ils n’ont pas vocation à vous emmener sur des opérations de trading très fréquentes, leurs objectifs est de construire et arbitrer un portefeuille de valeurs afin de vous permettre de conserver votre capital et d’en générer des revenus réguliers.

Ils prendront bien sur en compte votre tolérance au risque, situation patrimoniale et objectifs afin de bâtir un portefeuille adapté.

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